Направляем для сведения и использования в работе письмо Национального банка Республики Беларусь от 21.05.2020 № 21-16/33 «О рисках ОД/ФТ, связанных с пандемией».
Национальный банк информирует о новых угрозах, уязвимостях и рисках отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с изменившейся экономической
и политической ситуацией ввиду распространения вируса COVID-19,
которые основаны на материалах, полученных от государств-членов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
ФАТФ рекомендует всем финансовым учреждениям обращать внимание на подозрительные финансовые операции, особенно в контексте международных денежных потоков из
стран, получающих экстренную помощь в связи с COVID-19 от международных организаций и других спонсоров.
Финансовые учреждения должны сохранять бдительность в отношении возникающих рисков ОД/ФТ, продолжать эффективно снижать эти риски,
сохранять способность выявлять подозрительную деятельность и сообщать о ней органу финансового мониторинга.
Вместе с тем следует обратить внимание на удаленную регистрацию и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов.
Сейчас, когда люди по всему миру находятся в изоляции или вынуждены соблюдать строгие меры по социальному дистанцированию,
осуществление банковских операций в присутствии клиентов и доступ к другим финансовым услугам затруднены и подвергают людей лишнему риску заражения.
Использование цифровых/бесконтактных платежей и удаленной регистрации новых клиентов снижает риск распространения вируса.
Использование финансовых технологий (Финтех) открывает широкие возможности для решения некоторых проблем, возникших в связи с СOVID-19.
Письмо АББ 01-11-167 (приложение):
